工行85后的客户经理欺诈了将近4亿美元的贷款炒股损失了2000万

原始标题:贷款欺诈的大案例!工行85年代后的客户经理骗取了近4亿美元的贷款,赌博购买豪华车,股票损失了2000万!被判处14年

中国基金新闻记者乔迈

Judgment.com今天发布的裁决宣布了一个银行客户经理欺诈贷款的案件。

其中一名被告人王爱萍通过伪造贷款信息,以欺诈手段获得了27笔贷款,总金额为94亿元人民币。贷款主要用于炒股,投机于贵金属,赌博和购买豪华车。截至事件发生,王爱萍仍有8780万元未偿还,他使用了部分贷款炒股,损失了2000万元。一审判决,王爱萍因贷款诈骗罪被判处有期徒刑14年。涉及此案的另一人苟天良为王爱萍的欺诈性贷款提供了空壳公司,被判处9年徒刑。

中国工商银行的客户经理利用壳牌公司欺诈了近4亿笔贷款

今天,判决书网络发布了“王爱萍,苟天亮对贷款诈骗罪的一审判决”,公开了贷款诈骗案。

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此案的主角王爱萍是中国工商银行大洲分行公司金融业务部的客户经理。他已经收集并输入了他负责的客户贷款数据,项目评估数据,抵押(抵押)抵押品(权利)和其他数据。并提交有关部门和领导的责任,进行审批。

另一位重要人物苟天亮是大竹县云帆贸易有限公司公司的法定代表人,大竹县广良贸易责任有限公司公司和大竹县天府的实际控制人鹏辉贸易有限公司公司的实际所有人,这三个公司都是空壳公司,并且没有实际的业务运作。

故事始于5年前。

2013年底,王爱萍和苟天亮通过别人介绍见面,苟天亮想用王爱萍通过房地产抵押贷款向工商银行申请贷款,但失败了。

2014年上半年的一天,苟天亮要求王爱萍以大竹县广良商业的名义向工行大洲支行申请贷款公司,并提交了公司等原始文件。的营业执照,税务登记证和公章。交给王爱萍。

2014年6月23日,王爱萍以虚假的银行承兑汇票为抵押配资网站,捏造了贷款的目的,虚假的买卖合同,以不正当手段进入银行的有关人员,牵头贷款。审查,以及批准系统以通过贷款申请。大竹县光良贸易有限公司公司获得了名义贷款1,080万元,但没有给苟天亮,而是将其用于炒股投资期货交易和亏损。

王爱萍在供词中说,当时他对贵重金属和卡的投机迷失了,借来了暂时的营业额,但后来从事期货,赌博和赌博,损失越来越大,而且没有办法偿还。

后来,为了偿还贷款并支付其他费用,王爱萍继续伪造贷款信息,以他人拥有的公司的名义申请贷款,并使用密码输入贷款批准系统,冒充领导批准贷款。后郭天良出具了原大竹县天府鹏辉贸易有限公司公司和大竹县云帆贸易有限公司的原营业执照,税务登记证,公章,法人印章,财务印章等。 公司供王爱萍用于欺诈性贷款。

在此期间,2015年5月左右,王爱萍向苟天亮说,他以大良县广良商业的名义申请了1000万元的贷款公司。王爱萍从苟爱玲那里扣除了苟天亮的200万元以上的贷款和利息后,付给被告苟天良借了728.005万元。苟天良然后向王爱萍借了400万元。

截至事件发生日2016年8月30日,王爱萍使用上述方法以苟天亮的三个空壳公司和达州铜川区华旺塑料公司的名义提供了27笔贷款。金额3.937亿元。

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案件发生时未归还共8780万元

一审判决显示,王爱萍已按照合同约定的时间偿还了贷款3.6亿元在线股票配资,直至事件发生。

此外,王爱萍以大竹县广良商业责任有限公司的名义骗取了最后一笔2800万元的贷款,以大竹县云帆贸易有限公司的名义骗取了最后一笔2990万元的贷款。 Ltd. 公司向达州市铜川区华旺塑料有限公司公司骗取了最后一笔贷款2,990万元,共计8,860万元,但在投资前,银行系统从中扣除了80万元广梁公司的帐户,因此实际未付金额为8780万元。

在未偿还的贷款中,除了以贷款名义向被告苟天良支付的1000万元,以及以名义[…]偿还的三笔公司本金和利息共计2805.160,000元。借来的钱,其余的被王爱萍用来赌博炒股。购买高端进口车的费用。

具体来说,被告人王爱萍骗取了一笔8780万元的贷款,用于支付欺诈性贷款资金510.580000元的利息和费用;为了防止欺诈性贷款的暴露,达州市华安达利废旧塑料回收有限公司公司的贷款本息1364.91万元,达州天盟塑料有限公司公司的贷款本息126 3.50万元,达州兰新食品有限公司公司贷款本息177.20万元,合计2805.16万元;向被告人苟天亮偿还了贷款1000万元和400万元。剩余的贷款用于赌博,炒股,原油,贵金属和购买。高端进口汽车被浪费了,他们仍然无法归还。

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苟天良还浪费了王爱萍提供的728.005百万贷款和400万元人民币贷款。苟天良并未将上述资金用于公司的运营,而是将其用于炒股,炸制原油,偿还个人债务,购买商店等。到目前为止,他一直无法退还。

根据苟天亮的供认,这笔贷款被用于炒股和原油投机活动。 2015年9月,由于股市低迷和亏损约280万,该公司将股票市场上剩余的资金用于原油投机活动。没有书面证据就在网上中开设了原油投机账户。经过十天的炒作,他损失了约170万元,他没有进行炒作。在筹集了剩余的资金后,他用了自己的一部分消费,还清了以前的贷款本金和大约数十万的利息。元,具体金额不清楚,以银行营业额为准。

根据检察官的指控,苟天良在证券市场的投资损失了245万元,在期货投机中损失了175.7200万元。其余的用于偿还债务并为他人购买房屋。

4000万骗局贷款炒股损失了一半

根据王爱萍的供认,他从工行贷款的目的地是:

1、推测是贵金属,以平台的名义在重庆工行以雷某的名义投资的银行卡中投资了约1200万元,提取资金后损失了约400万元;

2、华夏和西藏证券出资超过4000万元,然后退出股市,亏损额超过2000万元;

3、赌博和打麻将的最低赔付为2000元,最高赔付为64000元,经销商将马匹翻倍,总共损失超过1600万元;

4、达州天盟塑料公司,达州蓝鑫食品公司,达州环达里废塑料回收贷款及利息,约2700万元;

5、苟天亮先后带走了超过1500万元人民币;

6、银行扣除贷款利息,具体金额不清楚空壳公司炒股,请参阅银行记录;

7、他自己的CCB卡上还有50万元,周涛借了80万元。

王爱萍说,在第一笔用于期货投机的贷款和部分股市损失之后,他与苟天良讨论了通过继续贷款将贷款资金用于炒股的原因空壳公司炒股,因为股市的利润是相对较大且回收也很快,他们想以这种方式赚钱,然后用这笔资金来填补以前的贷款缺口。当时,他们讨论了苟天良将继续寻找一家公司来处理抵押贷款,苟天良去了大竹县天府鹏辉贸易有限公司公司进行了抵押贷款。贷款的主要资金仍在股市,贵金属投机和赌博中。

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两人因贷款欺诈罪被判处14年和9年监禁

王爱萍和苟天亮之间的贷款欺诈案是怎么发生的?

2016年8月30日,中国工商银行四川省分行对贷款业务进行检查时,发现王爱萍处理的质押贷款信息可疑,已立案。当天,王爱萍自愿到达市公安局大川区公安局投案,如实供认了他的主要犯罪事实。同年9月1日,苟天亮自愿到达市公安局大川区公安局投案,如实供认。主要犯罪事实。

2017年9月14日和2018年3月21日,达州市大川区人民法院公开审理此案。

法院裁定,王爱萍以虚构事实,隐瞒事实为目的非法占有,屡屡骗取中国工商银行股份有限公司大洲分行贷款8780万元。该金额非常大,尚未偿还;其中,苟天亮骗取了一笔1000万元的非法占有贷款。该金额非常大,到目前为止尚未退还。两者均构成贷款欺诈罪,应依法予以刑事处分。根据这两种犯罪的事实,性质,情况以及对金融机构的损害程度,作出如下判决:

一、王爱萍犯贷款诈骗罪,被判处有期徒刑14年,罚款45万元;

二、苟天亮犯有贷款诈骗罪,判处有期徒刑9年,罚款30万元;

三、冻结案件中的非法资金和扣押物品,经合法处理后用于将赔偿金返还给中国工商银行股份有限公司公司大洲支行;

四、命令王爱萍和苟天亮在各自参与额的范围内退还未收回的欺诈贷款,并将其退还给中国工商银行股份有限公司达州分行。

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作者: 股票配资

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