如何说服炒股客户购买基金产品?

在当前市场条件下,我应该投资股票或股票基金吗?从专业和中立的角度来看,跳街实际上至少有80%的客户更适合投资基金,而不是去炒股。

具体来说,如果某个客户讨厌炒股,或者该客户炒股从未获利,或者该客户炒股仅获得了微薄的利润(炒股超过4年,则平均年利润

许多资金优势,例如产品丰富,投资门槛低,购买和赎回方便,操作相对标准化等,已经为客户经理所熟悉,炒股的客户可能并不一无所知。因此,要说服炒股客户购买资金,他们必须根据客户的需求给出更专业,更有说服力的理由:

1.与我自己的炒股相比如何炒股买基金,由于基金经理对整个基金进行了系统的风险管理,因此基金投资可以获得专业机构和专业人员的帮助,并大大降低了投资风险。

2.普通的小型散户投资者很难参与或介入股市中某些由政策驱动的股票或项目,直接购买资金可以节省很多相关工作。

3.与自己的炒股相比如何炒股买基金,该基金的投资范围更广,可以降低投资者的整体投资风险。

如何炒股买基金

4.基金的总投资周期长于股票,但比国债等长期投资产品短。您可以有足够的时间考虑当前的投资形式并进行有针对性的买卖业务,并且不会因投资决策而损失无法估量的资本“时间成本”。

当然,在与客户交流资金时,客户经理还需要提醒客户避免以下误解:

1不要以投机股票的心态来投机。

该基金的运作方式不同于股票的运作方式。客户选择某种基金后,他应该相信该基金的能力公司和基金经理从长远的角度来看基金净值的涨跌。

当客户经理推荐基金产品时,最重要的是找出客户的风险承受能力和投资期限。维权投资者适合使用较高比例的基金购买风险性股票基金,这些基金是稳定的。类型投资者可以考虑平衡投资股票,债券和货币基金。

2不能只购买排名靠前的基金

如何炒股买基金

该基金的业绩排名只能表明其过去的业绩,而不是预测,只能增加出现出色业绩的可能性。此外,排名靠前的基金具有较高的信托指数,但这也表明其风格与热点行业的前一阶段相同,并且地位较高。如果市场风格有所调整,这些基金通常更有可能收回亏损。

例如,在19年中,技术资金的总体增长相对较大。今年,受市场状况影响,半导体和5G等技术基金大幅缩水。部分原因是,当大型基金跌入股票市场时,由于头寸增加,往往很难改变方向舵,而投资方式的改变要求巨额的价格。因此,业绩往往会起伏不定,这是需要避免的资金类型。

3无法根据基金的“便宜”水平决定是否购买

基金净值水平不是选择基金的原因。基金净值的水平与成立时间,分红频率和业绩有关。一般来说,对于同时成立,风格相同的基金,选择的基础应该是高净值的基金,因为这表明该基金具有出色的运作能力。

同时,还应该将基金业绩与基准收益率进行比较。如果基金可以长期超过基准收益率,则可以归类为具有强大投资管理能力的基金。

4不要将资金分散到多个基金中

一些客户选择同时持有多个资金,他们认为这可以分散风险并平衡收益。但是,如果基金类型过于分散,或者风格相同的基金持有太多,则会增加基金操作的难度。一般来说,将每种类型的基金的投资控制在三个基金之内比较合适。

简而言之配资门户,通过对基金的推荐和诊断,客户经理不仅可以完成基金销售的业绩目标,而且可以直接提高其客户管理能力,并教育客户养成长期投资的习惯,并帮助他们掌握资产分配的底线,并努力培养和加深客户关系。

常见问题和

1.其他人的资金增加了,但我的资金没有增加,我该怎么办?

客户经理:有很多类型的资金股票配资,而类型却不同。其他人的资金因其不同的投资内容而上升。您可以检查购买的基金的投资方向,现在股票是否正比于主力,依此类推。或者,您可以告诉我您持有的基金的代码,然后告诉您它是哪支基金,然后查看如何进行调整。

2.之前从您那里购买了一只基金,后来损失了很多。

客户经理:当您购买这只基金时,它正处于股市的高点。整个经济都有一个周期,通常是4到5年的小周期。您购买该基金的那一年的市场情况不是很好。尽管大多数资金在开始时就处于亏损状态,但是如果将其保留在XX位,它们中的大多数仍然可以盈利。

3.刚买了那只基金,却跌了,我该怎么办?

客户经理:许多客户对此表示怀疑。如果基金买入后下跌,该怎么办?我应该切肉吗?我可以填补这个职位吗?

我建议您首先应该保持镇静,独立思考和控制风险。谨慎的投资者可以适当增加债券基金等低风险产品的比例;其次,学会等待,评估情况,等待机会。当市场萧条时,可以更好地看到基金经理的投资能力。如果持有的是好基金,它在中长期仍具有投资价值。最后,如果这只基金的业绩真的很差,那是根本无法承受市场的考验,有必要迅速赎回止损。

4.尽管我没有时间观察市场,但我仍然认为购买股票更简单。

客户经理:我了解您从价值投资的角度持有股票,但实际上,长期持有某些股票方法(如价值投资)也需要定期检查和调整头寸。股市变化迅速。如果您没有时间去关注,那么将很难研究内部的奥秘,也很难在准确的时间买卖。

实际上,该基金更适合像您这样的客户。首先,您忙于工作,没有时间去看市场。这恰好符合该基金为投资者带来的便利,因此您不必担心太多。其次,我们的经纪人将为您实时提供专门的客户经理。跟进基金的发展,如果您需要赎回或赎回,可以尽快得到通知。

5.当前点仍有下降的空间吗?你会等吗?

客户经理:目前2700点的相对下跌空间有限。根据历史数据,在1年内将2700点附近的基金持有的可能性高达90%。因此,不能错过一些机会。目前,A股市场的相对估值较低。只要您坚持分配合理,问题就不在于您拥有多少分!

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作者: 股票配资

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