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使用信用卡“现金贷款”进行股票交易,上海银行被罚款175万元

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如今,许多银行的应用程序,支付宝,微信等都提供现金贷款服务. 一键式应用程序. 几秒钟后,您可以获得的现金从几百元到几万元不等. 用户的银行帐户. 尽管监管部门对现金贷款的使用有严格的规定,但仍有许多人冒险并将其用于股票交易和购房. 近日,上海市银监局发现上海某银行的信用卡现金分期付款资金被用于证券交易,被罚款175万元.

上海银行业监督管理局宣布的最新罚款决定引起了市场的高度关注. 2016年至2017年,浦发银行信用卡中心的部分信用卡现金分期付款资金用于证券交易. 换句话说,用户在信用卡平台上借入的现金直接用于股票交易. 上海浦东发展银行信用卡中心营销经理告诉记者: “分期付款的产品仅限于个人消费领域. 以前现金贷如何炒股,一些持卡人在资金流向方面存在问题,主要用于非消费领域,因此不符合规定. 使用. ”

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此外,监管部门还发现,SPD银行的某些个人信用卡分期付款产品中有一些资金流向了非消费领域. 根据规定,该银行的消费贷款仅限于装饰,家用电器股票配资,婚礼和购车等消费目的现金贷如何炒股,不能用于购房和股票期货等投资和财务管理,但仍有持卡人风险. 假设持卡人分别从不同的平台借入5万元,则累计资金额可以达到数百万. 一旦股市下跌,风险将非常高. 因此,对银行进行资金流动监控至关重要.

上海神道律师事务所首席律师杨邹华说: “无论是信用卡业务还是贷款业务,银行都必须严格审查所释放的资金. 放贷前必须弄清贷款的目的. 在贷款期间,必须对释放的全部资金进行向上审查. 资金最终收回后,银行应负责控制全部资金. ”

目前,上海浦东发展银行等许多银行已开始采取措施,着重于放贷人的资格和贷款目的,并密切跟踪通过大数据系统的资金流向. 一旦发现可疑的异常情况配资炒股,则要求客户提供使用证明,例如消费者发票.

但是,除了银行以外,支付宝,微信和各种现金借贷平台还可以借现金. 监视和控制资金流,无论资金流向投资领域还是增加居民的杠杆作用,都是空白. 杨邹华告诉记者: “它缺乏在银行之间转移资金流的能力. 这部分资金管理可能比较困难,因此其贷后审查能力几乎为零. ”

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作者: 股票配资

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